国金社教你识别互金行业“伪存管”

来源:     时间:2017-07-20 16:41     

资金存管一直以来都是网贷行业投资人关注的焦点,也是网贷企业合规化的重点举措之一。但近来“伪存管”问题屡见不鲜,困扰着行业投资人。此前14部委联合召开的处置非法集资部际联席会议,公安部相关负责人指出,对于声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立账户的现象,务必高度警惕。

中国投资协会投咨委电商金融发展中心监督指导下的,电商供应链金融平台--国金社,自2016年10月上线以来,一直以“合规、诚信、透明”为经营理念,规范化运营。目前国金社已与广东华兴银行签订银行存管协议,国金社银行存管系统即将上线。目前,双方正在进行系统对接,国金社将在广东华兴银行建立“专用存管账户”,资金交易情况将完全受华兴银行监管。作为“真存管”的执行者,国金社将在下文为您介绍简单有效识别“伪存管”的方法。

三步识别“伪存管”

第一步,跟进平台存管进度。投资人可通过跟进平台银行存管进度,明确其存管是处于洽谈阶段,签约对接阶段,还是已正式完成系统对接并上线。

第二步,注册并开户,实际检验其存管真伪。从目前上线的直接存管系统来看,银行为投资人开立的账户类型有电子账户和虚拟账户两种。其中电子账户模式较好识别,投资人注册后系统会提示开通存管账户,开通时需填写个人身份信息并填写存管协议,开通成功后系统会生成独立的个人电子存管账户。虚拟账户模式由银行端自动为投资人开户,不会显示个人存管账户信息,因此从操作上较难识别其存管真伪,只能通过第三步进一步核实。

第三步,目前已有部分银行支持存管查询,投资人可直接联系银行核实平台存管情况,确认其存管的真伪。

国金社总经理兼首席风控官戴炳煌表示,整改大限将至,P2P网贷平台急于完成银行存管对接,其中不乏利用“伪存管”为平台背书的不良企业,对此投资人应擦亮双眼,谨慎选择,通过跟进平台存管进度,注册并开户实际检验,直接联系银行核实平台存管情况等方法确认其存管真伪。在戴炳煌看来,《暂行办法》等一系列监管政策的出台为P2P网贷企业的合规化运营划定了全新的、更为严苛的标准。国金社将合规视为生命线,严守政策要求,积极制定并执行整改战略,力求在政策规定时间内正式完成合规化,坚持合规运营、稳健发展,在帮助用户达成财富梦想的道路上不断探索、稳步前行。

编辑:启媒